Калькулятор налогового вычета при покупке квартиры

Укажите расходы на квартиру, доход за год, ипотечные проценты и ранее использованные вычеты. Калькулятор покажет, какую базу можно заявить, сколько НДФЛ получится вернуть за год и какой остаток перейдет на будущее.

Параметры вычета

Расходы на покупку квартиры

₽

Расходы одного налогоплательщика: без маткапитала, субсидий и сумм, оплаченных другими лицами.

Годовой доход до НДФЛ

₽

Доход до удержания налога за год, за который заявляете вычет: зарплата, премии, ГПХ и похожие выплаты.

Шкала НДФЛ для расчета

При доходах с 2025 года НДФЛ может быть выше 13%. Поэтому при высокой зарплате возврат по вычету может быть больше 13% от суммы вычета.

Основной вычет уже заявляли

Есть ипотека по этой покупке

Уплаченные проценты по ипотеке

₽

Нужны фактически уплаченные проценты по справке банка, не сумма кредита.

Когда получен целевой кредит Вычет по процентам раньше заявляли

Результаты расчета

Возврат за первый год -

Оценка возврата за весь вычет -

База по покупке жилья -

База по ипотечным процентам -

Остаток базы после первого года -

Оценка срока получения -

Прогноз возврата по годам

Год	Использованная база	Возврат НДФЛ	Остаток базы	Из чего состоит

Почему такая сумма

Как работает налоговый вычет за квартиру

Имущественный вычет уменьшает налоговую базу по НДФЛ. Это не скидка от стоимости квартиры: вернуть можно только налог, который уже удержали или который должен быть удержан с дохода.

Кто может получить вычет

Расчет применяется для налоговых резидентов РФ с доходом, с которого удерживается НДФЛ.
Налоговые нерезиденты РФ не могут получить имущественный вычет при покупке жилья.

Основной вычет при покупке квартиры

Для одного налогоплательщика учитываются расходы на покупку жилья в пределах 2 000 000 ₽.
Если право на вычет возникло с 2014 года, неиспользованный остаток основного лимита можно добрать по другим объектам.
Если вычет уже заявляли по объекту с правом до 2014 года, основной вычет для новой покупки считается использованным полностью. Остаток по квартире дешевле 2 000 000 ₽ на другую покупку не переносится.

Вычет по ипотеке

По кредитам, полученным с 1 января 2014 года, проценты принимаются к вычету в пределах 3 000 000 ₽.
По целевым кредитам, полученным до 1 января 2014 года, уплаченные проценты можно заявлять без этого лимита.
В расчет идут только фактически уплаченные проценты по справке банка; основной долг по кредиту сюда не входит.
Вычет по процентам предоставляется только по одному объекту: остаток лимита на другую ипотеку не переносится.

Что может уменьшить или убрать вычет

Суммы материнского капитала, бюджетные субсидии, деньги работодателя или других лиц не входят в расходы для вычета.
По сделке с взаимозависимым лицом, например с супругом, родителем, ребенком, братом или сестрой, вычет не предоставляют.
Если годового дохода и удержанного НДФЛ не хватает, остаток вычета переносится на следующие годы до полного использования.

Как получить деньги

После окончания года можно подать декларацию 3-НДФЛ и заявление на возврат НДФЛ.
В течение года можно оформить уведомление о праве на вычет для работодателя. Тогда работодатель будет уменьшать НДФЛ из зарплаты, пока вычет не исчерпается.
Если у ФНС уже есть нужные сведения, в личном кабинете может появиться предзаполненное заявление на вычет. Его нужно проверить, подписать и отправить.